洗钱的危害

     洗钱由英文“（money laundering(money-washing)”一词直译而来，用形象的语言表述记载着洗线一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。

    现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

   洗钱是一种犯罪行为,洗钱活动的日益猖獗、迅速蔓延带来了严重的危害，影响政府的声誉，威胁社会的稳定和安全，扰乱经济秩序，威胁国家经济和金融安全，同时也滋生腐败，损害社会公平和正义。所以我们要严厉打击洗钱活动，加强学习，提高对反洗钱工作的认识，深刻领悟反洗钱工作的重要性，并加强对大额交易、可疑交易的监测，完善反洗钱内控机制，建立健全相应的内控制度，加强宣传，增加大家的反洗钱意识，共同打击洗钱犯罪活动。